Comment obtenir une autonomie financière grâce à la déclaration de revenus

Ce message est écrit par Lisa Paterson, travailleuse en développement communautaire à la fonction publique de la Colombie-Britannique, Canada.

• Le problème : La déclaration des impôts est compliquée et son processus est opaque.
• Pourquoi c'est important : Cela cause du stress et de l'inquiétude aux citoyens ordinaires.
• La solution : Un processus simplifié, comme celui britannique, permet l'autonomisation financière.

Le 23 septembre 2020, le Discours du Trône a indiqué que le gouvernement canadien s'efforcerait d'introduire le dépôt automatique et gratuit d'impôt pour des déclarations simples afin de garantir que les citoyens reçoivent les prestations dont ils ont besoin . Trente-six pays, dont l'Allemagne, le Japon et le Royaume-Uni, autorisent déjà le dépôt automatique pour certains contribuables. La structure fiscale du Canada a été mise en place en 1918 et a besoin d'être modernisée.

À quelques exceptions près, ceux qui vivent et travaillent au Canada doivent produire une déclaration de revenus s'ils veulent recevoir des crédits et des prestations. On estime que les personnes à faible revenu qui ne déclarent pas d'impôt peuvent perdre jusqu'à 50 % de leur [revenu](https://aphysical.co/solution-articles/en/some-governments-are-handing -out-cash-to-handle-covid-19). En effet, ils ne demandent pas et ne reçoivent pas toutes les prestations gouvernementales auxquelles ils ont droit. Cela peut inclure le crédit pour la taxe sur les produits et services ou la taxe de vente harmonisée (TPS/TVH), la prestation fiscale pour le revenu de travail et l'allocation canadienne pour enfants.

Produire une déclaration de revenus au Canada peut être accablant et inhibant pour plusieurs. Les documents et la preuve de revenu doivent être localisés. Beaucoup de personnes à faible revenu pensent qu'il ne sert à rien de déclarer. La peur, le manque de confiance et les mauvaises expériences avec les services gouvernementaux contribuent à l'hésitation à déclarer des impôts.

Un processus de déclaration simplifié comme [le système fiscal du Royaume-Uni] rendrait la déclaration fiscale plus facile.

L'accès numérique n'est pas toujours la solution

De nombreuses personnes ont recours à des frais élevés à des entreprises privées pour produire une simple déclaration. Souvent, les personnes à faible revenu ne doivent aucun fonds à l'Agence du revenu du Canada, mais hésitent à déclarer car elles pensent qu'elles pourraient devoir de l'argent. Ils restent donc coincés en dehors du système incapables de réclamer de l'argent qui pourrait faire toute la différence. Prenons l'exemple de Julie, une mère célibataire qui travaille à temps partiel. Elle a raté la date limite pour produire ses impôts et n'a donc pas pu maintenir son supplément au loyer, ses laissez-passer pour les loisirs et d'autres programmes nécessitant une preuve de niveau de revenu. Cela a causé un stress inutile qui aurait pu être atténué par un système de déclaration d'impôt automatique.

Les systèmes en ligne peuvent s'avérer être un autre obstacle au dépôt. De plus en plus, la déclaration de revenus au Canada nécessite un accès numérique. Cela fait partie d'un problème plus large entourant les systèmes obsolètes qui contribuent à une fracture numérique. Comme dans de nombreuses sociétés, la fracture numérique au Canada existe entre les Canadiens qui ont accès aux technologies de l'information et de la communication (TIC) et leurs avantages et ceux qui n'en ont pas. La fracture numérique découle de l'inégalité des revenus entre les Canadiens et est influencée par l'âge, le sexe, la géographie, la langue maternelle et les antécédents culturels.

Par exemple, un rapport de 2021 commandé par la Banque Royale du Canada a montré une croissance de l'entrepreneuriat dans les communautés autochtones. Néanmoins, ce potentiel est entravé par la fracture numérique. À l'heure actuelle, les trois quarts des ménages des collectivités des Premières Nations n'ont pas Internet haute vitesse. Si l'infrastructure numérique d'une communauté est médiocre, cela affecte le développement économique. Les collectivités éloignées et rurales sont particulièrement menacées en raison des lacunes en matière d'infrastructure.

Trouver l'inspiration ailleurs

Se pencher sur le système fiscal britannique pourrait fournir une source d'inspiration sur la façon de simplifier le système fiscal canadien. Un processus de déclaration simplifié comme le leur faciliterait la déclaration de revenus. La plupart des personnes qui gagnent un revenu d'un employeur au Royaume-Uni ont des impôts sur le revenu et des cotisations d'assurance nationale (sécurité sociale) retirés automatiquement de leurs chèques de paie. L'employeur utilise le système PAYE (Pay-as-You-Earn) pour déduire toutes les cotisations nécessaires du salaire avant le paiement. Pour l'année d'imposition 2021/22, toutes les personnes physiques ont droit à une allocation personnelle de 12 570 £, ce qui rend les revenus inférieurs à ce niveau exonérés d'impôt. Les taux de l'impôt sur le revenu au Royaume-Uni dépendent du revenu. Au Canada, l'allocation personnelle non imposable est passée de 13 229 $ à 13 808 $ en 2021. Cela signifie que les particuliers peuvent gagner jusqu'à ce montant sans payer d'impôt fédéral sur le revenu. Cependant, il leur est toujours nécessaire de produire une déclaration de revenus.

La production automatique de déclarations de revenus pour des déclarations simples pourrait entraîner plusieurs avantages, notamment permettre aux particuliers d'augmenter rapidement leurs revenus sans avoir à naviguer dans un labyrinthe de prestations provinciales et fédérales. Cela pourrait à son tour réduire la quantité de bureaucratie nécessaire en déplaçant les systèmes vers des paiements automatiques pour les crédits et les prestations. Cela commencerait à éliminer le besoin de nombreux processus nécessitant des applications individuelles. Pour les personnes à faible revenu, une déclaration de revenus préremplie peut être une option plus attrayante qu'un logiciel d'aide à la déclaration de revenus qui oblige les utilisateurs à remplir leurs informations.

Il est nécessaire de réexaminer objectivement les processus de déclaration de revenus afin de moderniser et de faire en sorte que le régime fiscal canadien fonctionne en faveur des citoyens desservis. Le succès de ce changement sera jugé non seulement en fonction de sa capacité à collecter efficacement des revenus, mais également de la capacité du système à apporter des avantages à ses utilisateurs. De plus, ceux qui n'ont souvent pas besoin de payer d'impôts recevront le revenu du ménage le plus élevé en termes de prestations de l'Agence du revenu du Canada (ARC).

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(Crédit photo : Unsplash)